國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》答記者問

近日，金融監(jiān)管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)級(jí)辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《評(píng)級(jí)辦法》修訂的背景是什么？

原《評(píng)級(jí)辦法》自2020年發(fā)布以來，對(duì)全面評(píng)價(jià)金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)各級(jí)監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施分類監(jiān)管，發(fā)揮了積極作用。近年來，隨著金融租賃公司轉(zhuǎn)型步伐加快，各公司在發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)能力等方面的差異性進(jìn)一步凸顯，原《評(píng)級(jí)辦法》已不能滿足行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展以及監(jiān)管部門分類監(jiān)管的需要。同時(shí)，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國(guó)家金融監(jiān)督管理總局令2024年第4號(hào)）已于2024年9月印發(fā)，為適應(yīng)新辦法監(jiān)管規(guī)定和要求，金融監(jiān)管總局對(duì)原《評(píng)級(jí)辦法》進(jìn)行了修訂完善。

二、《評(píng)級(jí)辦法》對(duì)評(píng)級(jí)要素的修訂內(nèi)容有哪些？

為進(jìn)一步提升金融租賃公司的公司治理合規(guī)性和有效性，強(qiáng)調(diào)金融科技的重要性，《評(píng)級(jí)辦法》將“管理質(zhì)量”評(píng)級(jí)要素和公司治理監(jiān)管評(píng)估內(nèi)容整合至“公司治理”要素，新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個(gè)評(píng)級(jí)維度，分值權(quán)重分別為20%、15%、30%、25%、10%，形成更加鮮明的監(jiān)管導(dǎo)向，鼓勵(lì)引導(dǎo)金融租賃公司更加重視公司治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化資本管理，增強(qiáng)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)和服務(wù)能力，全面提升信息科技管理水平。

三、《評(píng)級(jí)辦法》在監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和級(jí)次方面具體修訂了哪些內(nèi)容？

《評(píng)級(jí)辦法》進(jìn)一步優(yōu)化了監(jiān)管評(píng)級(jí)級(jí)次設(shè)置。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果從優(yōu)到劣分為1—5級(jí)和S級(jí)，其中2級(jí)和3級(jí)進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩個(gè)檔次。金融租賃公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，直接劃分為5級(jí)。處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的金融租賃公司可以列為S級(jí)，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。

四、監(jiān)管部門將如何使用金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果？

監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要監(jiān)管工具。監(jiān)管部門將按照“高風(fēng)險(xiǎn)高強(qiáng)度監(jiān)管、低風(fēng)險(xiǎn)低強(qiáng)度監(jiān)管”的工作思路，根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。同時(shí)，監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)立、發(fā)行資本工具等市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中，也將監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果作為重要的審慎性條件，支持監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的金融租賃公司優(yōu)先試點(diǎn)創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，更好體現(xiàn)分級(jí)分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。

此外，對(duì)于監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果下降不再符合專項(xiàng)業(yè)務(wù)資質(zhì)條件的金融租賃公司，監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項(xiàng)或多項(xiàng)專項(xiàng)業(yè)務(wù)。為防止暫停業(yè)務(wù)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)造成較大負(fù)面影響，監(jiān)管部門也可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置一年觀察期，在此期間相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)暫時(shí)不受影響，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)問題抓緊整改規(guī)范，力爭(zhēng)下一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果恢復(fù)至相應(yīng)級(jí)次。